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土耳其银行在债务重组上升的情况下出汗

发布时间:2019-04-08 15:18:42 来源:

由于外国借款接近历史高位,土耳其公司正在努力摆脱仓鼠债务。原因是:里拉的暴跌推高了他们以美元和欧元为代价的成本。

在一些国家工业巨头需求激增的情况下,除了不良贷款的增加之外,银行还要承担负担。由于金融体系受到经济衰退的压力越来越大,通货膨胀率接近20%,贷款人也开始提供新的信贷。

虽然里拉已经从8月触及的历史最低点回升,但自2018年初以来,该货币兑美元汇率仍下跌了三分之一。结果是土耳其公司的债务占国内生产总值的40%。据彭博汇编的数据显示,东欧十大新兴市场和南非市场的产品比例超过平均22%。

“对于土耳其银行来说,关键问题是,面对不断恶化的经济增长和政治不确定性,还有多少坏账将会恶化,”彭博信息银行(Bloomberg Intelligence)银行业分析师Tomasz Noetzel表示。“里拉的另一个弱势和大幅波动只会增加该行业面临的风险。”

不得不重新安排借款,这增加了对过去三年来估值超过一半的贷款人的伤害。总统雷杰普·塔伊普·埃尔多安(Recep Tayyip Erdogan)政府通过引发信贷狂潮来支持经济增长的努力 - 并依靠银行提供的贷款利率几乎高于通货膨胀 - 正在刺激借款人和贷款人。

Noetzel在周五的一份报告中表示,缓冲银行对抗任何看起来“非常危险”的冲击。他说,今年不良贷款增加了约13%,达到193亿美元,这意味着经济收缩程度超出预期,或者对里拉施加的新压力可能会削弱贷款人预计的270亿美元的营业前盈利缓冲。

可再生能源公司Bereket Enerji Uretim AS是最新一家要求银行重组50亿美元贷款的公司。根据彭博汇编的数据,这意味着土耳其最大的公司已完成或寻求至少280亿美元的重组,高于一年前的180亿美元。

其他公司也在权衡他们的选择。Cukurova Holding AS是该国最大的移动电话运营商的创始利益相关者,正在考虑要求国有TC Ziraat Bankasi AS重新投资2014年10年16亿美元的贷款。渡船公司IDO正在与Lazard Ltd.合作。重组5亿美元。

根据央行的数据,土耳其公司超过一半的负债来自该国的银行,比2008年的两倍多。银行业监管机构表示,不良贷款占信贷总额的百分比从2018年初的2.95%上升至2月份的4.11%,该银行监管机构预计该比率今年将攀升至6%。仅能源行业就有超过510亿美元的未偿还债务。

土耳其所有大型基础设施项目,包括伊斯坦布尔110亿美元的新机场,都是通过主要向当地贷方提取的外币贷款提供资金的。他们的偿还能力受到阻碍,因为他们的大部分收入都在里拉。

惠誉评级称,里拉的贬值“使银行的外币风险加权资产膨胀”并削弱其资本比率。鉴于经济前景疲软,利率上升以及对外币借款人的压力,不良贷款“可能会大幅恶化。”

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